关于建立和完善反洗钱机制的思考

内容预览：

一、目前我行反洗钱工作状况按照总省市行的要求，首先我部按要求成立了反洗钱工作领导小组，制定了反洗钱工作制度、反洗钱岗位责任制、客户身份识别制度。在客户服务中心与市场营销部门设立了补录柜员与查询柜员，每天对系统中及柜面业务处理中的大额交易及可疑交易业务逐笔进行补录、及时报告。补录后，由营业经理、电子银行专职人员进行一一核查，支行定期检查。其次我部还根据银行卡业务的特点，对一些反洗钱制度没有明确规定的相关问题，经请示上级部门后统一操作执行，从严要求，确保不留隐患。第三客户身份识别及资料和交易记录保存是金融机构反洗钱工作的重要组成部分，根据自身的业务特点，我部要求本部及各网点在受理信用卡新申请时，对以居民身份证作为身份证明材料的申请人均需联网核查公民身份信息，受理人员可通过nova系统“7646”交易采用单笔核对的方式进行联网查询。此外，柜面人员在办理信用卡客户大额结算业务时，须联网核查公民身份信息系统，受理非结算业务如卡片启用、密码重置等柜面业务时，若对身份证件有疑问可通过联网核查公民身份信息系统进行核查。我部的反洗钱工作在各级领导的高度重视下，通过一系列文件制度的学习、市行的多次培训指导、反洗钱监控系统的不断完善升级，取得了一定成绩。通过培训及自查，我部进一步加深认识了反洗钱工作的重要意义，促进我部把相关工作进一步做细做透，特别是我行客服中心的相关人员，克服了报告工作量大等诸多困难，较好地完成了相关工作，做到了应报尽报、无漏报和错报。二、岗位责任制应包括的内容基…………

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