银行卡洗钱的主要途径

内容预览：

银行卡洗钱的主要途径利用银行卡账户转账犯罪分子利用自己及亲属身份证件、借用他人身份证件或伪造身份证件申请多张银行卡，利用转账结算，在不同银行卡账户间反复转账，模糊犯罪收入来源，掩盖犯罪收入去向，直到不能明显发现犯罪收入的性质、来源和去向，达到隐藏和转移犯罪收入目的。

利用银行卡获得贷款，再用非法收入归还犯罪分子申请透支额度较高的信用卡，直接从中获得信用贷款，在还款期前用犯罪收入归还贷款，隐瞒犯罪收入。

利用虚假交易套取银行资金无偿使用非法分子先注册空头公司，为资金需求者代办各银行信用卡，凭借空头公司进行虚假交易，借助信用卡透支银行资金给客户，然后收取一定手续费，同时利用信用卡透支可享受最长56天免息期，在免息期结束前，再用第二张信用卡刷卡套现，偿还就要过免息期的信用卡。如此循环，套取银行资金无偿使用和赚取非法收入。

利用银行卡诈骗洗钱一是利用电话或短信诈骗银行卡资金；二是利用黑客软件、网络病毒盗取客户银行卡号、密码；三是伪造银行卡行骗。

利用自助银行设备进行洗钱犯罪分子利用自动存取款机识假防假功能时间的滞后和设备陈旧，在自动存款机存入假币，然后利用银行卡支付功能的特点，在其他自动取款机上支取真币，达到假币清洗置换成真币的目的。

银行卡反洗钱的难点

银行卡洗钱的隐蔽性制约异常支付交易的监测使用银行卡进行支付交易，可全部通过电子业务处理系统自动完成。如果没有健全的支付交易报告系统，银行无法逐笔审查银行卡支付交易并从中筛选出可疑…………

全文共1905字，仅供站内会员学习参考（会员可打开排版规范的全部文档）
新来的客人请【点此注册】加入会员
刚注册会员请【刷新页面】打开全文
未登陆用户请【登录网站】查阅文章
秘书文库--青年干部的网络秘书，职场精英的智慧文库！[了解我站]