反洗钱工作论文：当前农商行反洗钱工作存在的问题及建议

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反洗钱工作论文：当前农商行反洗钱工作存在的问题及建议

近年来，随着经济的迅猛发展以及互联网+技术的不断普及，使得金融风险问题日益显现。随着城市各大金融机构反洗钱工作的日益加强，一些不法分子逐步将目光投向了风险意识较薄弱的农村地区。农商行作为服务地方经济发展的主力军，业务品种不断丰富、服务手段不断创新、结算渠道不断拓宽、业务规模不断壮大，更加快捷便利的结算渠道，以及不法分子洗钱手段的不断多样化、电子化和智能化，无疑给农商行反洗钱工作提出了更高的要求。实际工作中，基层农商行反洗钱工作还存在一定的问题，需要在今后工作中加以解决。

思想认识不到位。一方面基层群众缺乏反洗钱意识，由于农商行面对客户群体的特殊性，客户思想固化，不理解反洗钱带来的危害及工作执行的意义，认为农商行要求提供身份证件等措施是在为难客户，不配合银行进行客户调查工作，无形中增加了反洗钱的风险。另一方面基层信用社员工反洗钱意识淡薄，工作积极性不高，认为农村地区交通不便，信息闭塞，经济发展落后，反洗钱离自己很遥远，因此对反洗钱工作存在一定的消极应付情绪，一定程度上影响反洗钱工作的正常开展。

宣传工作不深入。由于农商行的服务对象主要是“三农”，而农村文化素质高的年轻人大都外出打工，留守在家的都是文化素质相对较低的老人和儿童，加上农村地区大多交通不便、信息闭塞，群众基本不知道洗钱为何物，更谈不上了解或熟悉反洗钱的相关法律法规。而农商行的反洗钱相关知识宣传只局限在信用社所在乡镇，且主要是…………

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