对“合规人人有责，合规创造价值”的几点认识

内容预览：

合规是指银行的业务经营活动应与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则，以及适用于银行业务活动的行为准则和道德观念相一致。合规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。

下面我就“合规人人有责，合规创造价值”谈几点认识：

一、合规风险是核心风险管理

合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、战略风险等有着非常紧密的联系，甚至合规风险在其中基本处于核心位置，它是导致或影响其他各类风险发生、发展、扩散的一个重要诱因。从一定意义上说，控制住了合规风险，虽不能完全禁绝其他各类风险的发生，但绝对可以大幅度地减少其他各类风险发生的概率和其造成损失的程度。合规风险在国外银行被认为是“最令人担心”、“最令人困惑”、“最难以管理”的风险，这是美国货币监理署代理署长朱莉.威廉姆斯所说的，她还指出：“世上所有的公司委员会、交叉检查和管理报告，都无法弥补糟糕的企业价值和道德环境所造成的破坏。”这里讲的企业价值和道德环境也就是合规文化。

二、合规创造价值

银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。首先合规不是机械地执行规章制度，被动地接受监管处罚，而是要主动合规、有效合规、科学合规，实现合规与监管的良性互动。其次合规是违规的对立面和制衡手段。违规必然会损害银行的价值和效益，则合规肯定将减少或避免违规的风险或损失，而这种被减少或避免的风险或损失就是合规创造的价值。第三，银行坚持合规经营的宗旨和原则，能够提…………

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