某银行合规文化建设存在的问题分析与对策建议

内容预览：

某银行合规文化建设存在的问题分析与对策建议

　　近年来，监管机构对银行业“强监管、严监管”态势持续加强，作为地方中小金融机构的农信社，由于专业化管理水平不足，违规问题时有发生，案件防控形势仍然严峻。

　　一、当前合规文化建设存在的问题

　　——合规经营意识欠缺。在银行业“抢市场、争份额”日益激烈的竞争中，“重营销轻管理、重速度轻质量”的现象凸显，以完成目标任务为由，“打擦边球”“踩边界”的情况屡有发生，干部员工合规经营意识有待提高。

　　——科学的合规管理机制还需完善。农信社作为独立法人具有一定地方特色，需要在省联社的制度框架下，制定适合自身实际的规章制度。在制度建立、风险管控、问责监督、考核激励等方面职能部门之间尚未形成有效联动，需要合理的机制来推动。

　　——合规管理手段不多。目前除了稽核审计系统能通过数据模型分析甄选出潜在风险点外，业务部门作为“第二道防线”，在对各自条线的业务检查监督的手段单一，大多时候是出现了问题再倒查操作流程，很难在违规行为发生过程中及时发现风险。

　　二、党建引领合规文化建设的实践

　　——突出党建引领。xx农商银行一以贯之抓实党建工作，积极推进合规文化建设，充分发挥党员先锋模范作用，坚持“党建引领、价值创造、创新发展、合规保障”，将经营发展和风险防控“两手抓”“两手硬”。同时配强配齐合规专员，明确责任，有效发挥内控合规垂直管理“纵向到底”关键支点作用，持续提升全行的凝聚力、战斗力，真正…………

全文共1727字，仅供站内会员学习参考（会员可打开排版规范的全部文档）
新来的客人请【点此注册】加入会员
刚注册会员请【刷新页面】打开全文
未登陆用户请【登录网站】查阅文章
秘书文库--青年干部的网络秘书，职场精英的智慧文库！[了解我站]