银行开展“三项自查 防范案件风险”专项治理工作汇报材料

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银行开展“三项自查防范案件风险”专项治理工作汇报材料新乡市分行认真落实总、分行案件专项治理工作措施，积极开展信贷风险、操作风险、市场风险自查，排查风险点，制定相应的整改措施，推进了案件专项治理工作的深入开展。

一、开展信贷风险管理措施落实情况自查。

一是按要求对存量正常类客户进行信用等级评定。及时组织全辖信贷人员按客户类别进行信用等级审查和评定，切实把好客户准入关口。二是严把授信关、切实防范风险。核定授信额度时严格做到对集团整体及各用信成员公司的信用状况、财务状况进行全面分析和评价，严格执行集团客户管理的规定和要求。三是严格履行信贷审查职责，为信贷决策提供依据。全面揭示信贷风险，对不符合担保资格、担保能力不佳的坚决予以杜绝，并提出明确的信贷审查结论和风险控制措施，为信贷决策提供依据。四是加强贷后管理，保障信贷资金安全。客户部门加大对账户监管力度，对信贷资金用途进行监测，防范被挪作他用，通过非现场监测，对客户存在的相关风险及时发出提示，全面落实档案管理制度，要求各行必须设立信贷档案库，将信贷档案集中进行管理。

二、开展操作风险自查。

1、财会管理方面。一是出台了《新乡市农行柜员和营业网点记分卡管理办法》、《新乡市农行柜员星级考评管理办法》、《新乡市农行星级会计主管考评管理办法》，建立了会计主管事中控制、监控系统实时预警、会计监管事后监督、审计检查整改追究“四位一体”和监控中心、处置中心、监管岗位、会计主管“四级联动”的财会操作风险防…………

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