商业银行公司治理与内部控制的现场检查报告

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商业银行公司治理与内部控制的现场检查报告

为了加强对城市商业银行的监督管理，促进其健全公司治理与内部控制，防范金融风险，依据国家有关金融政策和法规，中国银行业监督管理委员会检查组于××年×月×日至×月×日对××市商业银行公司治理与内部控制状况进行了专项现场检查。检查组重点检查了该行总行各项业务，在此基础上又抽查了其所辖××家支行中的××家，共调阅各类文件、信贷档案、会计凭证、会议纪要和有关账簿、报表等资料××件（套），完成会谈纪要××份、工作底稿××份、事实确认书××例。现将有关情况报告如下：一、基本情况该行是××年×月在××市原××家城市信用社基础上组建的，现有职工××人，下辖××家支行，××个分理处和××家储蓄所。截至××年×月末，该行资产总额××亿元，其中各项贷款××亿元，不良贷款××亿元,不良贷款比例为××；负债总额××亿元，其中各项存款××亿元；所有者权益××亿元，其中实收资本××亿元，资本充足率为××；当年上半年实现税前利润××亿元。二、总体评价该行自成立以来，在整合原城市信用社的基础上，初步建立了股份制商业银行公司治理的基本框架，设立了股东大会、董事会和监事会等机构及其议事规则；建立了基本的内部控制规章制度和内控体系；较好地贯彻了国家各项金融方针、政策，各项业务发展较为平稳。但是，通过本次现场检查，我们发现该行目前在公司治理和内部控制方面仍存在许多亟待完善之处：首先是该行董事会机构不健全，职能弱化，未能有效发挥决策核心的作用，导致该…………

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