某银行投资理财工作室基本规范

内容预览：

某银行投资理财工作室基本规范

　　一、运作目的

　　运用专业的理财能力，为客户理财（主要是股票投资），帮客户实现资金增值。

　　二、具体运作方法

　　（一）设立专门账户作为一般客户的运作账户，大客户可以用客户专门设立的账户进行操作。（客户掌握银行卡，保障资金安全；操作人员掌握交易密码）

　　（二）交易密码只由主操作人掌握，减少不确定因素对客户资金带来的潜在威胁。

　　（三）交易风险管理：

　　1、原则上，客户投入资金需要在股票资金账户上运作一年以上。

　　2、当总资金低于投入资金的80%时，需要与客户从新协商。

　　3、投资有风险，不工作组只是提供理财专业服务，不承担资金损失，不承诺任何的保底收益。

　　4、对客户每月至少应该公开一次账户。

　　（四）盈利分配：

　　1、分配时点：运作一年或总仓位盈利达到100%；

　　2、分配比例：

　　一年内，总仓位盈利小于（包含等于）100%；盈利部分工作组与客户按照2:8的比例分配；

　　一年内，总仓位盈利大于（不包含等于）100%，小于（包含等于）200%部分；盈利部分工作组与客户按照3:7的比例分配；

　　一年内，总仓位盈利大于（不包含等于）200%，小于（包含等于）300%部分；盈利部分工作组与客户按照4:6的比例分配；

　　一年内，总仓位盈利大于（不包含等于）300%部分；盈利部分工作组与客户按照5:5的比例分配.

　　（五）内部分配方法：

　　一年内，总…………

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