集团客户授信业务调查管理办法

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集团客户授信业务调查管理办法第一章总则第一条根据中国银行监督管理委员会《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》和银行集团客户授信业务管理办法及细则的有关要求，特制定集团客户授信业务调查管理办法，作为银行对集团客户进行信贷调查的统一规范。

第二条凡对《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所界定的集团客户进行授信，且集团客户在银行系统内有两家以上关联企业发生授信业务，均须按本办法规定组织每年一次的信贷调查。

第三条授信业务范围包括各类本外币贷款、透支、票据承兑、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等表内外各类授信业务。

第四条根据银行的集团客户授信业务管理办法，对集团企业及其关联企业的授信实行风险总控、统一授信、集中管理、全面调查。

第二章集团客户授信调查工作的组织管理第五条公司银行部是银行集团客户授信调查工作的组织管理部门，具体负责银行集团客户授信调查工作计划的制定、人员组织和分工、确定主办和协办机构、整合或协调确定集团授信整体方案、集团客户授信调查工作动态信息的收集与发布等工作，同时负责在风险管理部、授信审查部等相关部门的协助下定期更新银行集团客户名单。

第六条集团客户授信调查工作的分工原则1、凡企业集团总部或核心企业在银行辖区内的跨省跨国经营的集团客户，一律由公司银行机构及大客户部负责组织相关机构的人员按照要求开展调查工作。2、凡企业集团总部及全部子公司都在银行辖区内经营的集团客户，由公司银行部根据客户的集团总部或核心企业授信…………

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