农村合作银行内控与合规建设之现状建议

内容预览：

农村合作银行内控与合规建设之现状建议

现代银行是一种以货币为经营对象的特殊企业，其经营过程需要承担风险、控制风险并在风险管理中获得收益。健全有效的内控和合规机制，是银行防范金融风险的第一道屏障,而建立和完善科学性、安全性、合理性、有效性为特征的银行内控和合规制度，则是银行风险监管的基础和关键。一、当前农合行内控与合规机制建设现状中国银监会成立以来，先后出台了一系列关于内控和合规机制建设的文件和办法。根据银监会的要求，目前农合行已基本建立了符合风险管控要求的组织体系,设立了风险管理委员会、单独的风险管理部门、合规与审计部门等。这些部门独立于业务机构运作，能有效防范各类风险。对各项经营管理活动，各家农合行也都建立了内控和合规管理机制，在风险控制上卓有成效。但与五大商业银行相比，因农合行内控与合规机制建设起步较晚、同类化可借鉴经验不多，仍存在一些不足之处。1.农合行内控与合规机制建设起步较晚。因为农合行的前身农村信用社50多年来都是单个法人，虽然由相关银行管理部门进行指导与辅导，但具体的制度建设还是由各农村信用社自己制定与完善，没有系统的或统一的内部管控制度。农村信用社改制成农合行后，建立了县（市、区）一级法人，内部规章制度才统一起来。以萧山农合行为例，自2004年8月成立后在头两年就制定了综合类、人事监察类、信贷管理类、业务发展类、会计财务类、科技类、审计类、安保类、资金营运类、外汇业务类等十大类85个内部管理规章制度，因起步较晚，统一执行起来有一个过程。2.农合…………

全文共3632字，仅供站内会员学习参考（会员可打开排版规范的全部文档）
新来的客人请【点此注册】加入会员
刚注册会员请【刷新页面】打开全文
未登陆用户请【登录网站】查阅文章
秘书文库--青年干部的网络秘书，职场精英的智慧文库！[了解我站]