信用保险保单融资功能案例分析(市商务局)

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信用保险保单融资功能案例分析(市商务局)具体案例：

某企业获出口订单300万美元，支付方式为非信用证（包括不限于：d/p，d/a，o/a），平均信用期限为90天；企业自有资金只有110万美元。考虑到出口货物的季节性，海外买家要求出口企业在2个季度（180天）内集中发运。

问题：

对于上述300万美元出口业务，在货物发运前，企业需要提供210万美元启动资金和60万美元管理（加工）成本。然而，企业110万美元自有资金是无法满足海外买家集中发运的要求。如何获得160万美元流动资金，满足企业出口业务对流动资金的需求？

解决方法：

企业投保短期出口信用保险。利用信用保险保单下的贸易融资扩大资金来源，加速资金流转。

企业300万美元的出口分3批发运，帐期90天，每批发运金额100万美元。在不利用信保融资的情况下，仅仅依靠企业110万美元自有资金，300万美元合同执行期为270天。

在利用信保融资的情况下，300万美元合同执行期缩短到150天，具体操作为：

企业利用90万美元自有资金完成第一批次发运后，形成100万美元应收帐款。利用信保融资，对于100万美元应收帐款一般可从商业银行获得80万美元的贸易融资。企业利用80万美元贸易融资和10万美元自有资金就可以满足第二批次发运的成本投入。

在前两个发运批次均未到收汇期的情况下，以第二批发运形成的100万美元应收帐款进行信保融资再次获得80万美元流动资金，企业再投入10万美元自有资金就可以满足第三批次发运的成本需求。

企业利用信保融资后，三个批次的发…………

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