银行双基管理关于智慧柜员机的风险防控心得

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银行双基管理关于智慧柜员机的风险防控心得

　　“双基”管理，大家耳熟能详，也牢记心中，是建行一直以来的所严格要求的。银行是风险极高的行业，严格双基管理是建行业务发展的必要条件，随着网点转型的必要经历，智慧柜员机的布放，“双基”管理要求我们善于发现新事物的风险点，牢固合规意识。

　　随着网点转型布局智慧柜员机，大部分业务都能通过柜员机办理。这在一定程度上减轻了前台柜员的压力，让部分柜员走出柜台营销，更好服务客户。但是在使用智慧柜员的过程中，大家也都发现因智慧柜员机设备程序设置的一些地方还需要完善，在办理业务时还是有一定的风险需要大家在引导客户办理业务时所需要防控的：

　　一是身份核查风险防控。智慧柜员机在办理特殊业务，例如开户、签约电子产品等时需要大堂平板使用人员进行身份核实，而有时却因为工作人员审核不仔细导致假冒开户、洗钱等风险的发生，所以大堂工作人员一定要把好关，认真比对证件和现场照片，不能流于形式。

　　二是员工违规代客操作风险防控。智慧柜员机让我们跟客户的距离更近，由于某些客户的需求易形成违规代客操作，员工的热心却给银行带来了极大的风险，一旦发现纠纷，银行就处于被动位置。全行员工都要牢记双基管理，坚守制度。

　　三是大堂平板保存风险防控。网点转型让更多员工走出柜台营销，大堂经理角色也必须充实起来，业务的需求要求大堂经理角色人员增多，这往往让大堂平板放置保存存在风险，甚至有熟悉流程的客户自己操作。那么大堂平板的授权的管理…………

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